Sebagai salah satu bank nasional, Bank Rakyat Indonesia alias BRI memiliki beragam keunggulan, misalnya saja jumlah uang setoran awal yang rendah, sehingga memungkinkan berbagai kalangan masyarakat untuk memiliki tabungan di bank meski hanya bermodalkan dana sebesar Rp100 ribu.
Sayangnya, jika Anda mengaktifkan berbagai fitur khusus seperti kartu ATM, internet banking, SMS banking, hingga mobile banking, pihak BRI akan menarik biaya tertentu setiap kali Anda melakukan transaksi. Biasanya, biaya yang ditarik oleh BRI akan langsung dipotong dari saldo rekening Anda tiap kali transaksi, entah itu transfer, cek saldo, hingga penarikan tunai.
Dari sekian banyak produk tabungan dari BRI, di sini akan disajikan 3 contoh produk simpanan, yaitu Simpedes, Britama, dan Britama Bisnis. Uraian lengkapnya di bawah ini.
BRI Simpedes
Simpedes adalah simpanan masyarakat dalam bentuk tabungan yang dilayani di BRI Unit, yang penyetorannya dapat dilakukan setiap saat dan frekuensi serta jumlah pengambilan tidak dibatasi sepanjang saldonya mencukupi.
Keunggulan BRI Simpedes
- Jaringan yang tersebar luas di seluruh Indonesia dan terhubung secara online.
- Peluang besar untuk memenangkan hadiah, total miliaran rupiah.
- Dilengkapi dengan BRI Card (Kartu BRI) yang berfungsi sebagai Kartu ATM dan Kartu Debit dengan fitur transaksi yang lengkap.
- Pembukaan rekening Tabungan Simpedes BRI yang mudah dan praktis, di seluruh unit kerja BRI.
- Jumlah dan frekuensi setor dan ambil tidak dibatasi, sepanjang memenuhi ketentuan yang berlaku
Fasilitas BRI Simpedes
- Fasilitas E-Banking BRI (SMS Banking, Internet Banking, Mobile Banking, SMS Notifikasi, dll).
- Fasilitas Transaksi Otomatis, meliputi Automatic Fund Transfer (AFT), yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari rekening Simpedes ke rekening simpanan di BRI, baik di Unit Kerja sendiri ataupun di Unit Kerja lain, setiap tanggal tertentu dengan nominal transfer tertentu yang bersifat tetap (secara rutin).
- Fasilitas Transaksi Otomatis lainnya adalah Account Sweep, yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari satu rekening ke rekening lainnya di Unit Kerja sendiri ataupun di Unit Kerja lain secara otomatis yang sebelumnya di-set up saldo minimal atau saldo maksimalnya. Transfer otomatis terjadi apabila batas saldo minimal atau maksimal tersebut terlampaui. Fasilitas ini dapat digunakan untuk keperluan Simpedes mem-back up giro secara otomatis.
- Fasilitas Transaksi Otomatis selanjutnya, Automatic Grab Fund (AGF), yaitu fasilitas transfer otomatis untuk menarik (mendebet) dana secara otomatis oleh satu rekening dari rekening lainnya, baik di Unit Kerja sendiri maupun Unit Kerja lain. Inisiatif pendebetan berasal dari rekening yang akan mendebet, dengan nominal transaksi yang bersifat tetap. Fasilitas ini dapat digunakan untuk pembayaran angsuran pinjaman secara otomatis, rekening pinjaman akan secara otomatis mendebet rekening Simpedes untuk membayar angsurannya.
- Aksesibilitas BRI Card.
- Jaringan BRI Card.
BRI Britama
Produk tabungan ini menyediakan beragam kemudahan dengan didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online yang akan memungkinkan nasabah untuk bertransaksi kapanpun dan di mana pun.
Fasilitas BRI Britama
- Kemudahan bertransaksi di lebih dari 10.000 Unit Kerja BRI dan 22.000 ATM BRI seluruh Indonesia.
- Aksesibilitas Kartu Debit BRI di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro dan MasterCard, baik di dalam maupun di luar negeri.
- Fasilitas E-Banking BRI (SMS Banking, Internet Banking, Mobile Banking, SMS Notifikasi, dll).
- Gratis asuransi kecelakaan diri.
- Setiap nasabah dengan saldo minimum Rp500.000 berhak atas jaminan asuransi kecelakaan diri (personal accident) dengan nilai pertanggungan maksimal sebesar 250% dari saldo terakhir atau maksimum sebesar Rp150.000.000.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Automatic Fund Transfer (AFT), yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari Tabungan BRI BritAma ke rekening lainnya di BRI pada tanggal tertentu yang ditetapkan nasabah.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Account Sweep, yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari Tabungan BRI BritAma ke rekening lainnya secara otomatis, yang sebelumnya telah di-set up sesuai dengan batasan saldo minimal dan maksimal yang ditetapkan nasabah.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Automatic Grab Fund (AGF), yaitu fasilitas untuk menarik (mendebet) dana Tabungan BRI BritAma secara otomatis oleh satu rekening tertentu, misalnya untuk angsuran pembayaran rekening pinjaman bank.
BRI Britama Bisnis
Tabungan BRI BritAma Bisnis memberikan keleluasaan lebih dalam bertransaksi, kejelasan dalam pencatatan dan keuntungan lain yang menunjang transaksi dan kebutuhan bisnis.
Fasilitas BRI Britama Bisnis
- Kemudahan bertransaksi di lebih dari 10.000 Unit Kerja BRI dan 22.000 ATM BRI seluruh Indonesia.
- Aksesibilitas Kartu ATM/Debit BRI di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro dan MasterCard baik di dalam maupun di luar negeri.
- Bebas biaya administrasi (minimum rata-rata saldo harian Rp5.000.000).
- Pencatatan transaksi lebih detail.
- Bundling SMS Notifikasi.
- Fasilitas E-Banking BRI (SMS Banking, Internet Banking, Mobile Banking, dll).
- Limit transaksi mencapai Rp1 miliar.
- Gratis asuransi kecelakaan diri.
- Setiap nasabah dengan saldo minimum Rp500.000 berhak atas jaminan asuransi kecelakaan diri (personal accident) dengan nilai pertanggungan maksimal sebesar 250% dari saldo terakhir atau maksimum sebesar Rp150.000.000.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Automatic Fund Transfer (AFT), yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari Tabungan BRI BritAma ke rekening lainnya di BRI pada tanggal tertentu yang ditetapkan nasabah.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Account Sweep, yaitu fasilitas untuk mentransfer dana dari Tabungan BRI BritAma ke rekening lainnya secara otomatis, yang sebelumnya telah di set up sesuai dengan batasan saldo minimal dan maksimal yang ditetapkan nasabah.
- Fasilitas Transaksi Otomatis Automatic Grab Fund (AGF), yaitu fasilitas untuk menarik (mendebet) dana Tabungan BRI BritAma secara otomatis oleh satu rekening tertentu, misalnya untuk angsuran pembayaran rekening pinjaman bank.
- Bunga tabungan kompetitif.
Ketiga produk tabungan (Simpedes, Britama dan Britama Bisnis) dilengkapi dengan fasilitas kartu ATM. Dalam bertransaksi menggunakan ATM, Anda akan dikenai biaya setiap transaksi dan juga limit setiap rekening. Besarannya berbeda-beda. Informasi lebih lengkap dapat Anda lihat pada tabel berikut ini.
Biaya Transaksi ATM & Limit Rekening BRI
Keterangan | BRI Simpedes | BRI BritAma | BritAma Bisnis |
Kartu Debit/ATM | Tersedia | Tersedia | Tersedia |
Jenis kartu | Private label **) | Setoran awal: Classic: Rp250.000 Gold: minimal Rp500.000 Setoran selanjutnya minimal Rp10.000 | Premium |
Fasilitas transaksi otomatis antara rekening BRI | Tersedia | Tersedia | Tersedia |
Auto Fund Transfer | Tersedia | Tersedia | Tersedia |
Account Sweep | Tersedia | Tersedia | Tersedia |
Auto Grab Fund | Tersedia | Tersedia | Tersedia |
Biaya administrasi bulanan | Rp5.500 | ≤ Rp10 juta: Rp11.000 > Rp10 juta: Rp12.000 | Gratis jika lebih besar Rp5.000.000 Rp50.000 jika kurang atau sama dengan Rp5.000.000 |
Biaya kartu bulanan | Tidak tersedia | Classic: Rp2.000 Gold: Rp6.500 | Tidak tersedia |
Saldo minimum yang mengendap | Rp50.000 | Rp50.000 |
**) Kartu private label BRI hanya dapat digunakan di ATM BRI, tidak dapat berfungsi sebagai alat pembayaran (transaksi di merchant)
Limit Transaksi Rekening BRI
Limit Transaksi | Private Label | Classic | Gold | Premium |
Limit penarikan tunai per hari | Maksimal Rp5 juta | Maksimal Rp5 juta | Maksimal Rp10 juta | Maksimal Rp10 juta |
Limit belanja merchant per hari: *PIN * Signature | hanya di EDC BRI Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp2 juta | Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp2 juta | Maksimal Rp20 juta Maksimal Rp5 juta | Maksimal Rp50 juta Maksimal Rp50 juta |
Akumulasi limit transfer antar rekening BRI per hari *ATM BRI *Mobile banking BRI *Internet banking BRI | Maksimal Rp20 juta Maksimal Rp1 juta Maksimal Rp1 miliar | Maksimal Rp20 juta Maksimal Rp1 juta Maksimal Rp1 miliar | Maksimal Rp50 juta Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp1 miliar | Maksimal Rp100 juta Maksimal Rp50 juta Maksimal Rp 5 miliar |
Akumulasi limit transfer antar bank per hari *ATM BRI *Mobile banking BRI *Internet banking BRI Akumulasi limit RTGS di Internet Banking | Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp1 juta Maksimal Rp15 juta - | Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp1 juta Maksimal Rp15 juta Rp300 juta | Maksimal Rp15 juta Maksimal Rp10 juta Maksimal Rp15 juta Rp300 juta | Maksimal Rp25 juta Maksimal Rp25 juta Maksimal Rp25 juta Rp500 juta- maksimal Rp1 miliar |
Akumulasi limit di Internet Banking *Pembayaran tagihan *Pembelian | Maksimal Rp500 juta Maksimal Rp1 juta | Maksimal Rp500 juta Maksimal Rp1 juta | Maksimal Rp500 juta Maksimal Rp1 juta | Maksimal Rp1 miliar Maksimal Rp2 juta |
Biaya Transaksi ATM BRI
Jenis transaksi | Link (Rp) | Prima (Rp) | Artajasa (Rp) |
Tarik tunai | 7.500 | 7.500 | 7.500 |
Transfer | 6.500 | 6.500 | 6.500 |
Cek Saldo | 4.000 | 4.000 | 4.000 |
Ubah pin | 7.500 | 7.500 | 7.500 |
Saldo tidak cukup | 7.500 | 7.500 | 7.500 |
Semua biaya transaksi ATM dan limit rekening BRI di atas masih sama dengan tahun sebelumnya. Dalam bertransaksi menggunakan ATM BRI atau ATM bank lainnya, sebaiknya Anda memperhatikan keamanan. Salah satu caranya adalah dengan menutupi keyboard di mesin ATM dengan telapak tangan. Hal ini dipercaya supaya kamera perekam/orang lain tidak dapat mengetahui PIN ATM Anda.
Setelah selesai transaksi, sebaiknya Anda tidak tergesa-gesa meninggalkan ATM. Periksa terlebih dahulu apakah uang sudah Anda terima (jika Anda melakukan transaksi tarik tunai), bukti transfer sudah Anda terima (apabila Anda melakukan transaksi transfer baik antar BRI atau bank lain), dan jangan lupa untuk memeriksa apakah kartu ATM Anda sudah berada di tangan Anda.
Selain itu, Anda perlu menaati imbauan sebelum memasuki ATM, yaitu sebaiknya tidak menggunakan helm, masker (menutupi bagian wajah), dan juga sarung tangan. Walaupun pemberitahuan tersebut sudah ditempel, tetapi masih ada beberapa nasabah yang tidak menghiraukannya.
[Update: Almasshabur]
Marin5 tahun ago
Mau nanyak nih. Apa Biaya transaksi di ATM BRI sampai saat ini masih gratis.? Mhn jwbannya. Trmks.
redaktur5 tahun ago
Beberapa transaksi tertentu dikenakan biaya. Untuk daftar lengkapny bisa dilihat di sini, /rincian-biaya-transaksi-dan-administrasi-terbaru-di-bri-tabungan-simpedes-britama-dan-tabunganku.info